我国个人投资者数量已超1亿人，中等收入人群也超4亿人。如此庞大的群体，对财富管理者提出了更高的要求。没有技术支持的财富管理是无法满足客户群体需求的。百融云创利用自身数字化技术优势，助力财富管理，进一步激活存量客户，不仅实现经营效益的提升，更让客户价值向着更高迈进。
想要为客户提供更好的财富管理，就要对客户的情况了解的更详尽、更精确，做到对客户的需求了如指掌。想要做到这一点，并不是容易的事情，毕竟我国的个人投资者以及中等收入人群的数量是惊人的。如果没有高新技术提供支持，想要服务好那就是一句空话。
百融云创围绕客户人生阶段、投资潜力及职业属性、MOT等维度，进行静态分析，360度还原客户并对其进行分层分群。客户洞察对百融云创来说不是一锤子买卖，而是要持续推进、逐步深入，形成动态调整。通过动静结合，实现多渠道、多波次触客，不断创造与客户之间的触点。只有不断与客户产生思想碰撞，才能精准把握客户聚焦的重点，才更有可能赢得客户的信任和选择。同时，数智化的洞察将激活海量长尾客户，大大拓展客户服务的边界，使得行方能够找到服务海量中长尾客群的抓手，确定差异化经营主题和经营策略。
策略是营销最重要的“落脚点”，也是驱动智能营销方案的核心引擎。基于客户洞察和分层，百融云创沿着时间流、资金流，为行方制定了多波次、立体化策略规划。以提高营销响应率为指引，一方面，百融云创分析评估行内历史营销策略的效果，评估行内几百条策略，筛选出几十条策略，将高成功率的策略进行保留优化；另一方面，自主搭建事件类营销和规则模型营销策略几十条，形成本地化的策略库。同时，开发了产品响应、资产提升等多个模型，使得客户转化效果提升了5倍。
百融云创为了提供更佳的财富管理，不仅对行内业务进行了深入的调研，并且进行了交互管理，将大数据平台、精准营销系统、企业数据平台、客户经理营销渠道四个系统的打通，就目前的情况来看，效果显著，让营销运营流程达到了闭环管理，并且人闲机不闲更是大大提高了效率。